Todas las capacidades,
por mandato.

Cuando un expediente no pasa y las bases de datos habituales discrepan, la pregunta pasa a ser quién es realmente la contraparte. Verificamos entidades en origen — registros mercantiles, reguladores, resoluciones judiciales y presentaciones locales en la jurisdicción de que se trate — y trazamos la titularidad real a través de las capas que las herramientas automatizadas no saben leer. El análisis de sanciones sigue la misma disciplina: no una coincidencia de nombre, sino una valoración de propiedad y control frente a las listas aplicables. El resultado es un expediente en el que un comité puede apoyarse, con las fuentes a la vista.

Normalmente incluye

• Verificación de entidades a nivel de registro en la jurisdicción local
• Mapa de titularidad real y control a través de estructuras en capas
• Análisis de sanciones y control con fuentes acreditadas

Las instituciones necesitan saber qué ha cambiado, dónde, y si afecta a su cartera — antes de que lo pregunte un cliente o un supervisor. Seguimos la producción de reguladores y organismos supranacionales en las jurisdicciones a las que la entidad está expuesta, e informamos solo de lo que tiene consecuencia estructural sobre cómo se mantiene, mueve, tributa o declara el capital. Cada elemento se verifica contra la fuente primaria y lleva una formulación neutra de lo que cambia. La misma disciplina produce nuestro informe diario Radar, que es la cara pública de este trabajo.

Normalmente incluye

• Seguimiento de las jurisdicciones a las que la entidad está expuesta
• Verificación en fuente primaria con una línea de implicación neutra
• Informes ajustados a la exposición propia de la entidad

Las operaciones se atascan allí donde la entidad no tiene presencia: un registro poco familiar, un consentimiento local que nadie señaló, una presentación en un idioma y formato que el equipo de la operación no sabe leer. Aportamos la capacidad de ejecución local — due diligence sobre el terreno, aprobaciones societarias, cadenas de notarización y apostilla, mecánica de cierre y presentaciones posteriores — en la jurisdicción a la que llegue la transacción. El encargo lo dirigen senior, con discreción, y se enmarca para acompañar a los asesores de la entidad, no para competir con ellos.

Normalmente incluye

• Due diligence sobre el terreno y aprobaciones societarias
• Notarización, apostilla y mecánica de cierre
• Presentaciones posteriores al cierre y actualización de registros

Entrar en un mercado nuevo es una cuestión de licencia antes que comercial. Determinamos qué autorización exige realmente la actividad prevista en la jurisdicción de destino, qué capital y presencia local esperará el regulador, y cuánto dura realmente el proceso. Cuando sucursal, filial y oficina de representación son todas viables, exponemos las consecuencias prudenciales y fiscales de cada una. La solicitud se prepara al estándar que el regulador lee y gestionamos la correspondencia hasta la autorización.

Normalmente incluye

• Análisis de la autorización exigible y comparación de formas de implantación
• Capital, presencia local y requisitos de gobernanza cartografiados
• Preparación de la solicitud y correspondencia con el regulador

Una entidad que opera a través de fronteras arrastra una exposición laboral que rara vez tiene un único responsable: personal en comisión de servicios entre entidades, trabajadores en remoto que crean presencia en jurisdicciones donde el banco no está autorizado, y obligaciones de nómina activadas por recuentos de días que nadie sigue. Auditamos la situación actual, cuantificamos la exposición y colocamos la estructura laboral y de nóminas sobre una base que resista una inspección — incluido el riesgo de establecimiento permanente que un número reducido de empleados en remoto puede crear para un balance grande.

Normalmente incluye

• Auditoría de la exposición laboral y de nóminas transfronteriza
• Riesgo de establecimiento permanente por trabajo remoto y comisiones de servicio
• Nómina, seguridad social y reporte puestos en situación de cumplimiento

Las instituciones que se acercan a los activos digitales necesitan que el perímetro regulatorio esté trazado antes de diseñar el producto. Establecemos qué actividades exigen autorización en la jurisdicción pertinente — custodia, negociación, cambio, transferencia y liquidación — y qué exigiría la licencia en capital, sistemas y gobernanza. Cuando una entidad evalúa a una contraparte en lugar de construir un producto, auditamos la licencia de esa contraparte, su modelo de custodia y su programa de prevención de blanqueo. VARA en Dubái y MiCA en la Unión Europea son los dos marcos sobre los que giran hoy la mayoría de los mandatos.

Normalmente incluye

• Análisis del perímetro regulatorio de la actividad prevista
• Requisitos de licencia VARA y MiCA — capital, sistemas, gobernanza
• Due diligence de licencias, custodia y programas de prevención de blanqueo de contrapartes