Toutes les compétences,
sur mandat.

Lorsqu'un dossier ne passe pas et que les bases de données standard divergent, la question devient : qui est réellement la contrepartie. Nous vérifions les entités à la source — registres du commerce, régulateurs, décisions de justice et dépôts locaux dans la juridiction concernée — et cartographions les bénéficiaires effectifs à travers les strates que les outils automatisés ne savent pas lire. L'analyse des sanctions suit la même discipline : non pas une correspondance de nom, mais une appréciation de la détention et du contrôle au regard des listes applicables. Le livrable est un dossier sur lequel un comité peut s'appuyer, sources à l'appui.

Comprend généralement

• Vérification d'entité au niveau des registres, dans la juridiction locale
• Cartographie de la détention et du contrôle à travers les structures en strates
• Analyse des sanctions et du contrôle, sources documentées

Les institutions doivent savoir ce qui a changé, où, et si cela touche leur portefeuille — avant qu'un client ou un superviseur ne le demande. Nous suivons la production des régulateurs et des organismes supranationaux dans les juridictions auxquelles l'établissement est exposé, et ne rapportons que ce qui a une conséquence structurelle sur la manière dont le capital est détenu, déplacé, imposé ou déclaré. Chaque élément est vérifié auprès de la source primaire et accompagné d'un énoncé neutre de ce qu'il change. La même discipline produit notre briefing quotidien Radar, qui est la face publique de ce travail.

Comprend généralement

• Veille sur les juridictions auxquelles l'établissement est exposé
• Vérification en source primaire avec une ligne d'implication neutre
• Briefings calibrés sur l'exposition propre de l'établissement

Les opérations s'enlisent là où l'établissement n'a pas de présence : un registre inhabituel, un consentement local que personne n'avait signalé, un dépôt dans une langue et un format que l'équipe de transaction ne sait pas lire. Nous fournissons la capacité d'exécution locale — due diligence sur place, approbations sociales, chaînes de notarisation et d'apostille, mécanique de closing et formalités postérieures — dans la juridiction que la transaction atteint. La mission est conduite par des seniors, avec discrétion, et cadrée pour accompagner les conseils de l'établissement plutôt que les concurrencer.

Comprend généralement

• Due diligence sur place et approbations sociales
• Notarisation, apostille et mécanique de closing
• Formalités et mises à jour de registres après réalisation

Entrer sur un nouveau marché est une question d'agrément avant d'être une question commerciale. Nous déterminons quelle autorisation l'activité envisagée exige réellement dans la juridiction cible, quels fonds propres et quelle présence locale le régulateur attendra, et combien de temps la procédure prend réellement. Lorsqu'une succursale, une filiale et un bureau de représentation sont tous envisageables, nous exposons les conséquences prudentielles et fiscales de chacun. Le dossier lui-même est préparé au standard que le régulateur lit, et nous conduisons la correspondance jusqu'à l'autorisation.

Comprend généralement

• Analyse de l'autorisation requise et comparaison des formes d'implantation
• Fonds propres, présence locale et exigences de gouvernance cartographiés
• Préparation du dossier et correspondance avec le régulateur

Un établissement opérant à l'international porte une exposition sociale qui a rarement un propriétaire unique : personnel détaché entre entités, télétravailleurs créant une présence dans des juridictions où la banque n'est pas agréée, et obligations de paie déclenchées par des décomptes de jours que personne ne suit. Nous auditons la situation actuelle, chiffrons l'exposition et plaçons la structure sociale et de paie sur une base qui résiste à un contrôle — y compris le risque d'établissement stable qu'un petit nombre de télétravailleurs peut créer pour un grand bilan.

Comprend généralement

• Audit de l'exposition sociale et de paie transfrontalière
• Risque d'établissement stable lié au télétravail et aux détachements
• Paie, sécurité sociale et déclarations remises en conformité

Les institutions qui abordent les actifs numériques ont besoin que le périmètre réglementaire soit tracé avant que le produit ne soit conçu. Nous établissons quelles activités exigent une autorisation dans la juridiction concernée — conservation, négociation, échange, transfert et règlement — et ce que l'agrément exigerait en fonds propres, systèmes et gouvernance. Lorsqu'un établissement évalue une contrepartie plutôt que de construire un produit, nous auditons l'agrément de cette contrepartie, son modèle de conservation et son dispositif LCB-FT. VARA à Dubaï et MiCA dans l'Union européenne sont les deux cadres autour desquels tournent aujourd'hui la plupart des mandats.

Comprend généralement

• Analyse du périmètre réglementaire de l'activité envisagée
• Exigences d'agrément VARA et MiCA — fonds propres, systèmes, gouvernance
• Due diligence des agréments, de la conservation et des dispositifs LCB-FT des contreparties