Любая компетенция —
по мандату.

Когда досье не проходит, а привычные базы данных расходятся, вопрос сводится к тому, кем контрагент является на самом деле. Мы проверяем компании у источника — торговые реестры, регуляторы, судебные записи и местная отчётность в соответствующей юрисдикции — и прослеживаем бенефициарную собственность через слои, которые автоматические инструменты прочитать не могут. Санкционный анализ следует той же дисциплине: не совпадение имени, а оценка владения и контроля по применимым спискам. На выходе — досье, на которое комитет может опереться, с раскрытыми источниками.

Как правило, включает

• Проверка компаний на уровне реестра в местной юрисдикции
• Карта бенефициарной собственности и контроля через многослойные структуры
• Санкционный и контрольный анализ с указанием источников

Институтам нужно знать, что изменилось, где и затрагивает ли это их портфель, — раньше, чем спросит клиент или надзорный орган. Мы отслеживаем публикации регуляторов и наднациональных органов в юрисдикциях, которым институт подвержен, и сообщаем только о том, что имеет структурные последствия для того, как капитал удерживается, перемещается, облагается налогом или раскрывается. Каждый пункт проверяется по первоисточнику и сопровождается нейтральной формулировкой изменения. Та же дисциплина создаёт нашу ежедневную сводку «Радар» — публичное лицо этой работы.

Как правило, включает

• Мониторинг юрисдикций, которым подвержен институт
• Проверка по первоисточнику с нейтральной строкой о последствиях
• Сводки, настроенные под собственную экспозицию института

Сделки застревают там, где у института нет постоянного присутствия: незнакомый реестр, местное согласие, о котором никто не предупредил, подача на языке и в формате, которые команда сделки не может прочитать. Мы обеспечиваем местную исполнительскую мощность — проверку на месте, корпоративные одобрения, цепочки нотариального заверения и апостилирования, механику закрытия и последующие подачи — в той юрисдикции, куда доходит сделка. Работу ведут старшие консультанты, без шума, и её объём определяется так, чтобы работать рядом с консультантами института, а не конкурировать с ними.

Как правило, включает

• Проверка на месте и корпоративные одобрения
• Нотариальное заверение, апостилирование и механика закрытия
• Подачи после закрытия и обновление реестров

Выход на новый рынок — прежде всего вопрос лицензии, а уже потом коммерческий. Мы определяем, какое разрешение действительно требуется для планируемой деятельности в целевой юрисдикции, какого капитала и местного присутствия ожидает регулятор и сколько процесс занимает в реальности. Когда филиал, дочерняя компания и представительство одинаково возможны, мы показываем пруденциальные и налоговые последствия каждого варианта. Заявление готовится по стандарту, который читает регулятор, и мы ведём переписку до получения разрешения.

Как правило, включает

• Анализ требуемого разрешения и сравнение форм присутствия
• Требования к капиталу, местному присутствию и управлению
• Подготовка заявления и переписка с регулятором

Институт, работающий через границы, накапливает трудовую экспозицию, у которой редко есть единственный владелец: прикомандированные сотрудники между компаниями группы, удалённые работники, создающие присутствие в юрисдикциях, где у банка нет лицензии, и зарплатные обязательства, возникающие из подсчёта дней, который никто не ведёт. Мы проводим аудит текущего положения, оцениваем масштаб экспозиции и ставим трудовую и зарплатную структуру на основание, выдерживающее проверку, — включая риск постоянного представительства, который несколько удалённых сотрудников могут создать для крупного баланса.

Как правило, включает

• Аудит трансграничной трудовой и зарплатной экспозиции
• Риск постоянного представительства от удалённой работы и прикомандирования
• Зарплата, социальные взносы и отчётность на соответствующем основании

Институтам, подступающимся к цифровым активам, нужно очертить регуляторный периметр до проектирования продукта. Мы устанавливаем, какие действия требуют разрешения в соответствующей юрисдикции — хранение, торговля, обмен, перевод и расчёты, — и чего лицензия потребует в части капитала, систем и управления. Когда институт оценивает контрагента, а не строит продукт, мы проверяем лицензию этого контрагента, его модель хранения и программу ПОД. VARA в Дубае и MiCA в Европейском союзе — две рамки, вокруг которых сегодня вращается большинство мандатов.

Как правило, включает

• Анализ регуляторного периметра планируемой деятельности
• Лицензионные требования VARA и MiCA — капитал, системы, управление
• Проверка лицензий, хранения и программ ПОД у контрагентов